Abogados de fideicomisos testamentarios revocables en Astoria

Velar por tus beneficiarios

Todo el mundo debería redactar un testamento para asegurarse de que sus bienes se transmiten a los beneficiarios previstos. Sin embargo, es importante comprender que un testamento sólo entra en vigor tras el fallecimiento, momento en el que se somete al tribunal testamentario para su validación, liquidación de deudas y distribución de bienes.

¿Sabías que hay formas de distribuir bienes a tus beneficiarios antes del fallecimiento?

Al crear un fideicomiso testamentario revocable, puedes mantener el control sobre tus bienes en vida y decidir cómo y cuándo se distribuyen. Puedes actualizar las condiciones del fideicomiso en cualquier momento, incluido el cambio de beneficiarios, lo que te da mayor flexibilidad y control durante tu vida, no sólo cuando ya no estés.

Si estás pensando en añadir un fideicomiso testamentario revocable a tu plan sucesorio, los abogados de Ortiz & Ortiz, LLP están a tu disposición para ayudarte. Nuestro equipo atiende con orgullo a clientes de Astoria, NY y de los cinco distritos.

¿Cuáles son los distintos tipos de fideicomisos testamentarios?

Al igual que hay muchos tipos de fideicomisos, también hay varios tipos de fideicomisos testamentarios disponibles en Nueva York.

Un fideicomiso testamentario revocable permite al otorgante (el creador del fideicomiso) mantener el control total del fideicomiso en vida. Como fideicomisario, el otorgante puede gestionar los activos y revisar las condiciones del fideicomiso a voluntad. Sin embargo, este tipo de fideicomiso no ofrece la misma protección frente a los impuestos sobre el patrimonio o los acreedores que un fideicomiso irrevocable.

Un fideicomiso testamentario irrevocable nombra fideicomisario a una persona distinta del otorgante. Una vez ejecutado, el otorgante deja de controlar el fideicomiso. Los bienes de un fideicomiso irrevocable pertenecen legalmente a los beneficiarios, lo que puede ayudarles a protegerse de los impuestos sobre el patrimonio y de los acreedores. Sin embargo, esto también significa que el otorgante ya no puede acceder a esos bienes.

¿Qué bienes se suelen incluir en un fideicomiso testamentario revocable?

Para que funcione correctamente, un fideicomiso revocable debe financiarse, es decir, deben transferírsele activos. Los bienes más comunes que se transfieren a un fideicomiso revocable son:

• Cuentas financieras (cheques, ahorros, acciones, bonos, rentas vitalicias)
• Pólizas de seguro de vida
• Objetos personales de gran valor (joyas, reliquias, objetos de colección, arte)
• Bienes inmuebles (casas, locales comerciales, propiedades fuera del estado)
• Contenido de la caja fuerte
• Vehículos valiosos, especialmente modelos raros o de colección

Bienes que no suelen incluirse en un fideicomiso:

• Cuentas bancarias activas utilizadas para los gastos diarios
• Cuentas de ahorro sanitario (HSA)
• Cuentas de jubilación (401(k), IRA)
• Vehículos estándar sin valor de colección

¿Un fideicomiso testamentario pasa por la legalización de un testamento en Nueva York?

No. Una de las principales ventajas de un fideicomiso testamentario es que permite eludir la legalización de los bienes tras el fallecimiento del otorgante.

Esto significa que los beneficiarios reciben su herencia más rápidamente, sin los retrasos y gastos que a menudo conlleva el tribunal testamentario de Nueva York, que puede tardar meses o incluso más de un año en algunos casos. Evitar la legalización puede simplificar el proceso de administración de la herencia y reducir los costes legales.

Ponte en contacto con los abogados especializados en fideicomisos testamentarios revocables de Ortiz & Ortiz, LLP

Crear un plan sucesorio completo requiere prestar mucha atención a los detalles legales. Para asegurarte de que tu fideicomiso testamentario cumple la legislación de Nueva York y sirve a tus objetivos, es aconsejable consultar a un abogado experto en planificación patrimonial.

Ortiz & Ortiz, LLP tiene décadas de experiencia sirviendo a clientes en Astoria y en toda la ciudad de Nueva York. Nos comprometemos a ayudarte a salvaguardar tus bienes y a garantizar que se cumplan tus deseos.

Si tienes preguntas sobre los fideicomisos testamentarios revocables u otras herramientas de planificación patrimonial, ponte en contacto con nosotros hoy mismo en el 916-796-1858 para programar una consulta