La ley del estado de Nueva York brinda protección adicional para garantizar que las parejas casadas hereden la propiedad de un ser querido. Sin embargo, en términos de planificación patrimonial para parejas no casadas, la situación es diferente. En estos casos, existe el riesgo de desheredar accidentalmente a sus compañeros de vida.
Los motivos para no casarse no importan, lo realmente importante es crear un plan patrimonial que cubra al otro si sucede lo impensable.
Conflictos De Planificación Patrimonial Para Parejas No Casadas En Nueva York
Hay cosas que deben estar preparadas para que una pareja soltera pueda cuidarse mutuamente mientras viven. Los siguientes son algunos problemas legales que las parejas no casadas pueden enfrentar y deben solucionarse a través de un plan patrimonial.
- Sin derecho a la atención médica directa el uno para el otro: Una pareja que cohabita no tiene derecho a esto, incluido ver a su pareja como visitante en un centro de atención médica o hablar con el proveedor de atención médica. En caso de que uno de los cónyuges esté incapacitado y el otro cónyuge tenga que tomar una decisión, no tendrá el derecho legal de tomar ninguna decisión médica ni de hablar con el proveedor de atención médica.
- Si la pareja es propietaria de una vivienda en común : Deben confirmar si son copropietarios con derechos de supervivencia o inquilinos en común. En otras palabras, deben confirmar cómo se titula la casa. Si quieren que el cónyuge supérstite permanezca en el hogar, eso debe estar debidamente y legalmente documentado.
- Si la pareja posee vehículos por separado, esos vehículos tienen sus propios títulos: El estado debe volver a emitir el título en caso de que deseen agregar el nombre de su pareja al vehículo.
En el siguiente apartado le mostraremos consejos para solucionar estos y otros dilemas que les pueden surgir a las parejas de hecho.
Recuerde que en Ortiz & Ortiz hemos estado resolviendo asuntos de planificación patrimonial y brindando servicios a clientes en Brooklyn, El Bronx, Manhattan, Queens y Staten Island durante más de 30 años. No dude en llamarnos y contarnos tu caso.
Consejos Y Estrategias De Planificación Patrimonial a considerar en 2022 Para Parejas No Casadas
No se alarme, estar soltero no significa renunciar a que su pareja herede su patrimonio. Sin embargo, debe emprender acciones legales mientras esté vivo para que su pareja pueda heredar su patrimonio. De lo contrario, además de perderle a usted, podrían perder su hogar y el ingreso compartido de toda una vida juntos.
Aquí tiene algunas herramientas y estrategias para evitar que esto suceda:
Actualice Sus Designaciones De Beneficiarios
La ley de Nueva York permite a los residentes agregar una designación POD (Payable-On-Death, es decir, pagadera a la muerte) en certificados de depósito, cuentas bancarias, pólizas de seguro y cuentas bancarias de jubilación. Si nombra a su pareja como beneficiario y quiere acceder a los fondos, todo lo que necesita hacer es traer una copia del certificado de defunción al banco.
Un Plan Patrimonial Digital
La realidad es que no se puede contabilizar todo el patrimonio si no se crea un plan patrimonial digital con él. En un mundo cada vez más digital, la tecnología ya forma parte frecuente de nuestras vidas. Por lo tanto, también debe planificar sus activos digitales. Será necesario planificar las computadoras de escritorio, las computadoras portátiles, los teléfonos inteligentes y las cuentas en línea que contengan propiedad intelectual o información confidencial.
Proteger El Hogar Familiar
En el escenario en el que solo uno de ustedes figure en la escritura de la casa, el cónyuge anónimo puede pasarse por alto durante la sucesión. Esto significa que la casa será heredada por el pariente consanguíneo más cercano. Cuando establece una tenencia conjunta, la casa se transfiere inmediatamente a su pareja después de su muerte. Como bonus adicional, la propiedad también evitará la sucesión.
Aceptar Y Reconocer A Otros Herederos Mediante el uso del Testamento
Con la creación de un testamento, es posible nombrar a su pareja como beneficiario en su testamento si desea que sus bienes se transfieran al mismo en caso de fallecimiento. Puede proveer a su pareja al mismo tiempo que deja activos a los otros seres queridos de su vida.
En un escenario en el que uno de ustedes tiene hijos, es posible que pueda crear un patrimonio vitalicio para el cónyuge sobreviviente. Esto le da a la pareja el derecho de vivir en el hogar hasta que fallezca y la casa se deja a los hijos. Con el uso de su testamento puede designar claramente qué bienes se reservan para sus otros familiares y cuáles van a su pareja.
Creación De Poderes
Los poderes notariales duraderos son una de las herramientas más útiles para las parejas no casadas en Nueva York. Sin un poder notarial, su pareja no tendrá acceso a sus fondos ni la capacidad de tomar decisiones médicas en su nombre.
Tenga en cuenta que necesitará dos documentos, un poder notarial financiero y un poder notarial de atención médica.
Tan pronto como su pareja sea designada como su apoderado, podrá recibir información sobre su salud y tratamiento, pagar sus facturas y tomar decisiones clave de vida en caso de que usted quede incapacitado.
Creación De Un Plan Fiscal para Impuestos
Tenga en cuenta que aunque las leyes fiscales federales permiten que las parejas casadas hereden una cantidad ilimitada de bienes para los impuestos sobre el patrimonio, esta exención no se aplica a las parejas no casadas. Por lo tanto, es un punto clave a considerar para evitar perder una parte importante de su patrimonio debido a impuestos federales y estatales.
Garantizar La Tutela De Los Hijos Menores
Si usted o su pareja tienen hijos, deberá considerar los caminos legales disponibles para asegurarse de que sus hijos menores permanezcan bajo su cuidado en caso de que uno de ustedes muera. Las opciones están disponibles incluso en casos de adopción.
Una Carta De Instrucción
Con esta herramienta, las parejas no casadas pueden documentar sus deseos que se llevarán a cabo después de la muerte. Estas cartas pueden incluir instrucciones detalladas para su pareja, incluidos códigos de acceso y contraseñas para cajas fuertes o cuentas en línea donde se pueden ubicar los activos, facturas potenciales que deben resolverse y otros.
Para asegurarse de que nada se quede fuera, póngase en contacto con nuestra abogada con experiencia en planificación patrimonial en Nueva York para redactar una carta de instrucciones.
Redactar Un Acuerdo De Convivencia
Otra opción a considerar en Nueva York es un acuerdo de convivencia. Este acuerdo de convivencia ayuda a las parejas a proteger sus derechos mientras protege sus bienes e intereses individuales.
El principal objetivo de este acuerdo de convivencia es evitar el conflicto de dominio en caso de escisión o muerte de cualquiera de los dos.
Un Fideicomiso Revocable Para Evitar La Sucesión
A través del uso de un fideicomiso revocable, puede nombrar a su pareja como fideicomisario para que esto le permita tomar decisiones financieras y administrar sus bienes mientras esté vivo o muerto y también en caso de que quede mentalmente incapacitado.
Co-Propiedad
Poseer una propiedad en conjunto con su pareja a través del derecho de supervivencia es una forma de asegurarse de que la propiedad pase a una pareja no casada. En caso de fallecimiento de un copropietario, sus intereses dejan de existir inmediatamente y los copropietarios restantes poseen la totalidad de la propiedad. Esta es también una buena manera de evitar la sucesión testamentaria.
La Importancia De Tener Un Plan Patrimonial Para Parejas No Casadas
Resulta aún más importante para las parejas no casadas la planificación patrimonial que para las parejas casadas, especialmente cuando la familia incluye a niños menores. Las parejas no casadas deben abordar la planificación patrimonial con mucho cuidado si desean proteger a sus seres queridos.
Incluso hoy en día, las parejas no casadas no disfrutan de toda la protección que brinda el matrimonio, pero la buena noticia es que, como hemos leído antes, estas protecciones se pueden obtener a través de un plan patrimonial bien preparado.
Por lo tanto, como puede ver, si la pareja realmente quiere derechos de herencia, necesitan crear un plan patrimonial apropiado y ejecutar documentos testamentarios tales como testamentos.
Un testamento es el punto de partida de un plan patrimonial y para las parejas que no están casadas es clave tenerlo preparado profesionalmente por un abogado con experiencia en testamentos de Nueva York. Cualquier plan debe abordar tanto los eventos esperados como los inesperados de la vida.
Ortiz & Ortiz tiene experiencia en guiar a los clientes en asuntos de planificación y administración patrimonial, litigios comerciales, derecho comercial y bancarrota.
