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¿Está buscando un abogado de planificación patrimonial reputado y experimentado en Nueva York? A medida que avanzamos en nuestra vida diaria, lo último en lo que queremos pensar es en qué sucederá con el dinero, la propiedad y otros activos que hayamos acumulado después de que fallezcamos. Sin embargo, es importante pensar en esto. 

La abogada Norma E. Ortiz y su equipo de profesionales financieros del bufete de abogados Ortiz & Ortiz atienden a los cinco condados de Nueva York. Puede ponerse en contacto por correo electrónico, teléfono o reservar una consulta en línea hoy.

Nuestra Abogada De Planificación Patrimonial En Nueva York Puede Ayudarlo Con:

protección de activos

Protección De Activos

La planificación patrimonial debe ser un proceso integral. La preservación de activos debe considerarse como parte de un plan patrimonial. Además de proporcionar formas de transferir los activos, debe preservar los activos para que los beneficiarios reciban más. Es fundamental que la responsabilidad fiscal también se limite a través de la estructuración de activos, por lo que las medidas de conservación del patrimonio deben ser eficaces. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial en Nueva York puede ayudarlo hábilmente a desarrollar un plan patrimonial que mejor se adapte a sus necesidades.

En nuestra firma encontrará un ambiente reconfortante, así como apoyo legal compasivo y bien documentado.

planificación patrimonial

Planificación de Patrimonio

Sea cual sea la complejidad de su patrimonio, ha trabajado sin descanso para acumular sus bienes y deben ir a parar a las personas que los merecen. Con la ayuda personalizada de nuestra abogada de planificación patrimonial en Nueva York, cada persona puede desarrollar un plan patrimonial integral que satisfaga sus necesidades y las de sus familias.

Su patrimonio debe tratarse en base a sus objetivos mediante el uso de documentos testamentarios como un testamento y varias opciones de fideicomiso. De esta manera, puede dejar a su familia con la capacidad de concentrarse en sanar la pérdida y libre de incertidumbre.

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Herencias Y Disputas De Herencia

Las disputas sobre herencias son mucho más comunes de lo que piensa, incluso en los casos en que la persona fallecida tenía un testamento o un fideicomiso. Si está involucrado en una disputa de este tipo, no debe sentir que se trata de un “asunto privado” ni evitar buscar asesoría legal.

Ya sea que le hayan negado bienes inmuebles, bienes personales y otros activos que cree que son suyos por derecho, o si alguien está tratando de quitarle los activos que le han quedado, estamos aquí para proteger sus intereses. Si bien trataremos de mediar en la disputa a su favor, no dudaremos en llevar el asunto de manera firme a los tribunales si resulta imposible llegar a un acuerdo aceptable a través de la mediación.

sucesión testamentaria

Administración Testamentaria

Necesitará un plan patrimonial completo cuando fallezca porque es muy importante tener un mecanismo que asigne sus bienes de acuerdo con sus últimos deseos. Uno de los puntos clave de los testamentos y la planificación patrimonial es asignar a una persona para que lleve a cabo sus deseos. La persona que asigne debe estar preparada para asumir una tarea de gran responsabilidad.

Igual de importante es tener apoyo legal para guiar a su albacea a través de su obligación. Ya sea que necesite apoyo legal para desarrollar un plan patrimonial o apoyo legal para un albacea, cuente con nosotros.

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Fideicomisos

La planificación patrimonial no se limita a un simple testamento y puede ir más allá. Aunque el testamento es un buen comienzo, para asegurarse de que los bienes lleguen a un beneficiario de manera eficiente, algunos tendrán que explorar otros documentos.

Después de ejecutar su testamento, es posible que desee considerar usar un fideicomiso para ciertos bienes. Los activos son administrados por un fideicomiso antes de que se envíen para su legalización. El fideicomiso difiere mucho de un testamento ya que son más económicos para los beneficiarios porque conllevan beneficios fiscales, se transfieren más rápido y evitan el proceso de sucesión testamentaria. La realidad es que hay muchas razones para que cualquiera considere un fideicomiso y esta es una conversación personal que debe tener con nuestra abogada de planificación patrimonial de Nueva York. Estudiaremos su caso para guiarlo a través de las diferentes opciones de fideicomisos para encontrar la adecuada para sus objetivos.

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Testamentos

Una de las herramientas que podemos usar para ayudarlo a lograr este objetivo es un testamento. También conocido como última voluntad y testamento, este documento le permite especificar la persona o personas que desea recibir varios bienes. También te permite nombrar un tutor para tus hijos menores en caso de que te pase algo. Nuestro abogado de planificación patrimonial en Nueva York, Astoria, Brooklyn y Manhattan tiene años de experiencia en el diseño e implementación de testamentos para individuos y familias en los cinco condados.

Planificación Patrimonial LGBT: Testamentos Y Fideicomisos De Nueva York Para Parejas Homosexuales

Si bien los matrimonios entre personas del sexo opuesto están protegidos por las leyes de herencia del estado de Nueva York en caso de que uno de ellos fallezca o quede incapacitado, las personas del mismo sexo pueden enfrentar más obstáculos. Es por eso que se recomienda que las herramientas de planificación patrimonial, como los poderes notariales o los apoderados de atención médica, se utilicen junto con otras herramientas de planificación patrimonial. 

En Ortiz & Ortiz, nuestro equipo tiene un largo historial ayudando a las personas LGBTQ a superar las deficiencias de la ley para proteger su futuro. Si bien ha habido avances significativos en las parejas homosexuales y la legislación contra la discriminación, aún quedan lagunas legales en la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación o la incapacidad, entre otros. Deje que nuestro equipo legal se ocupe de esos problemas por usted y haga uso de las herramientas legales para proteger su futuro.

Nota: Es posible que le interese leer nuestro blog «Diferencia entre sucesión testada e intestada» para conocer las diferencias entre estos procedimientos de sucesión. Consulte la «Ley de sucesión intestada en Nueva York» también para conocer los asuntos legales involucrados al morir sin un testamento válido en Nueva York y averiguar el verdadero significado de la capacidad testamentaria.

¿Qué Es Un Plan Patrimonial?

En términos simples, es una compilación de numerosos documentos y entidades legales que sirven para determinar cómo se manejan sus asuntos en caso de fallecimiento o incapacidad.

Esta no es una actividad reservada exclusivamente para los ricos o los ancianos, ya que cualquiera puede beneficiarse de la creación de un plan patrimonial legalmente sólido. Nuestro bufete de abogados puede ayudar a garantizar que los vehículos, cuentas bancarias, bienes raíces, pertenencias personales y todo lo incluido en el «patrimonio» quede bien distribuido y que los activos estén protegidos.

¿Quién Necesita Un Plan Patrimonial?

Las personas de todos los orígenes pueden beneficiarse de la planificación patrimonial, ya sea que tenga una propiedad pequeña o grande. En la planificación patrimonial, además de administrar sus bienes y propiedades, está tomando decisiones sobre el cuidado personal y la salud, dejando instrucciones para sus hijos menores y planificando otros aspectos importantes de su vida.

¿Cuándo Debo Comenzar Con Un Plan Patrimonial?

Aunque cuando se es joven es fácil dejar de pensar en lo que va dejando atrás, lo más prudente es empezar cuanto antes. Sin un plan patrimonial establecido, sus beneficiarios podrían enfrentar impuestos significativos, disputas y confusión sobre la herencia y muchos otros problemas que se pueden prevenir. Al implementar un plan patrimonial, se asegura de que se respeten sus deseos y se atienda a las personas que le importan.

Documentos Esenciales De Planificación Patrimonial Que Debe Tener

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  1. Un testamento para dictar cómo se distribuirá su patrimonio después de la muerte.
  2. Un poder notarial de atención médica que le permite a un fideicomisario tomar decisiones sobre su atención médica si usted no puede hacerlo.
  3. Un poder notarial duradero para poder tomar decisiones en caso de que quede incapacitado y no pueda manejar los asuntos por sí mismo.
  4. Un fideicomiso en vida revocable para determinar quién recibe su patrimonio después de su fallecimiento.
  5. Un testamento en vida para expresar deseos de atención médica si estuviera bajo ciertas circunstancias médicas. 

Nota: Describimos los diferentes tipos de poderes notariales en nuestro artículo sobre poderes notariales de Nueva York. Allí también aprenderá todo lo que necesita saber sobre esta herramienta de planificación patrimonial. También es posible que desee verificar las diferencias entre un testamento en vida y un fideicomiso en vida y aprender todo sobre los fideicomisos irrevocables de Nueva York, aquellos que son de naturaleza permanente.

Acciones Que Nuestra Firma Puede Tomar En Su Nombre Para Allanar El Camino Hacia Una Planificación Patrimonial Exitosa

Cada plan patrimonial es único, sin embargo, todos requieren algunas o todas las siguientes acciones en las que nuestra abogada de planificación patrimonial en Nueva York será clave.

Las siguientes acciones aseguran que la propiedad vaya a parar a quienes usted elija de manera ordenada y económica. Además, aliviará la carga administrativa impuesta a los sobrevivientes que ya están lidiando con el trauma emocional. Esto también evitará errores costosos.

  • Comprender cómo se posee su propiedad;
  • Explicar cómo las leyes estatales y federales pueden afectar su plan;
  • Configurar apoderados, incluidos los apoderados de atención médica.
  • Inventario de propiedad que determinará lo que posee y lo que debe;
  • Nombrar a los beneficiarios;
  • Identificar y aplicar estrategias para evitar la sucesión testamentaria o reducir la cantidad de activos que deben pasar por un proceso judicial de sucesión;
  • Crear un testamento y usar un fideicomiso si es necesario;
  • Evaluación de pólizas de seguro de vida;
  • Designar un poder notarial;
  • Encontrar estrategias para minimizar los gastos asociados con la distribución de su patrimonio e impuestos;
  • Revisar su plan patrimonial y actualizarlo cuando surja la necesidad;
  • Seleccionar profesionales para ayudar con el desarrollo de su plan patrimonial;
  • Planificar sus gastos de funeral y entierro o cualquier otra forma de disposición del cuerpo;
  • Desarrollar un plan de liquidez de activos para pagar deudas.

Litigio De Patrimonio Y Fideicomisos

Nuestra abogada de planificación patrimonial en Nueva York también representa a clientes en litigios relacionados con patrimonio y fideicomisos en el Tribunal de Sucesiones. Hemos asesorado a clientes en temas relacionados con:

¿Por Qué Es Importante Considerar La Planificación Patrimonial En Nueva York? 

  • Si muere sin un testamento, fideicomiso u otro documento de planificación patrimonial, el estado de Nueva York y lo que se conoce como Tribunal de Sucesiones decidirán quién hereda los ahorros de toda su vida. 
  • El gobierno no está interesado en llevar a cabo sus deseos y distribuir sus activos de la manera más económica y eficiente posible. 
  • Peor aún, su familia probablemente sufrirá las consecuencias. Cuando no se proporcionan instrucciones claras sobre la distribución de su dinero y bienes, a menudo surgen disputas entre los miembros de la familia. Estas disputas pueden volverse tensas rápidamente. No es raro que los miembros de la familia rompan los lazos entre sí por disputas como estas.

En Ortiz & Ortiz, LLP podemos ayudarlo a dejar lo que quiera, cuando quiera, a quien quiera y evitarle a su familia peleas internas y resentimientos que pueden durar toda la vida.

Errores Comunes De Planificación Patrimonial Que Se Deben Evitar

Estos son algunos de los errores más comunes que se cometen al considerar la planificación patrimonial:

  • No tener un plan patrimonial: Lamentablemente, la muerte es inevitable y mediante una planificación cuidadosa puede asegurarse de que todos sus asuntos financieros y personales se manejen correctamente después de su muerte.
  • No considerar reunirse con un abogado de planificación patrimonial: ¿Necesita un abogado para liquidar un patrimonio? La realidad es que sin un abogado profesional especializado en planificación patrimonial, se puede crear un plan patrimonial inapropiado. Si tiene activos complejos o tiene preguntas sobre cómo crear su propio plan, llámenos. Es un tema que querrá tener claro y elaborado por profesionales.
  • Mala elección del albacea testamentario: Aunque muchos tienden a elegir a su hijo o cónyuge, otra persona menos involucrada personalmente puede manejar mejor su patrimonio y las extensas tareas que esto implica.

Nota: Puede leer todo lo que necesita saber sobre el papel del albacea de sucesión en Nueva York. También puede descubrir las diferencias entre un albacea y un administrador del patrimonio y un albacea frente a un fideicomisario.

  • No actualizar su testamento: Hay muchos eventos y cambios en su vida como nuevos nacimientos, matrimonios, adopciones, divorcios o la adquisición de nuevas propiedades. Es importante que un testamento refleje bien sus deseos teniendo en cuenta dichos cambios.
  • Poner el nombre de su hijo en la escritura: En lugar de hacer que su hijo enfrente impuestos elevados sobre el patrimonio y otros dolores de cabeza, considere crear un plan de patrimonio que transfiera la casa a través de una herencia.
  • No planificar para la discapacidad: Con el plan patrimonial también puede planificar para una discapacidad inesperada o a largo plazo, así como cualquier préstamo. Si no considera la planificación en este sentido, puede enfrentar mayores dificultades personales y financieras. Por lo tanto, es bueno considerar la opción de designar un poder notarial o un fideicomiso en vida para solucionar estas circunstancias.

Beneficios De Tener Un Plan Patrimonial

Estas son algunas de las principales razones para tener un plan patrimonial:

  • Reducir los impuestos sobre su patrimonio: Perder un patrimonio debido a los impuestos federales y estatales es una razón por la que muchas personas consideran establecer un plan patrimonial.
  • Evitar la sucesión testamentaria: Esta es la razón más común por la que las personas buscan el consejo de un abogado de planificación patrimonial en Nueva York y un plan patrimonial.
  • Protección de los beneficiarios: Puede proteger a los menores mediante la designación de un tutor en su plan patrimonial y a los adultos de influencias externas, problemas de acreedores, cónyuges que se divorcian y malas decisiones.
  • Evite disputas familiares y batallas legales: Puede ahorrar en gastos al tener un plan patrimonial y no tendrá que preocuparse por la sucesión testamentaria.
  • Protección de activos: Con una demanda inminente, probablemente sea demasiado tarde para establecer un plan patrimonial que proteja sus activos. Comenzar este proceso antes puede proteger sus activos tanto para usted como para sus seres queridos.

Bufete De Abogados Con Experiencia En Planificación Patrimonial Para Queens, Bronx Y El Resto De Nueva York, Cerca De Usted

Si necesita representación legal profesional y con experiencia en planificación patrimonial, está en el lugar correcto. Ya sea que necesite actualizar su plan o recién esté comenzando el proceso de planificación patrimonial, nuestra abogada experta puede ayudarlo a que su plan sea efectivo y logre sus objetivos.

Si necesita asesoramiento y representación legal de calidad de un bufete de abogados experimentado, compasivo y dedicado, estamos aquí para ayudarlo. Llámenos hoy y háganos saber sus necesidades legales.