Testado vs Intestado

El fallecimiento de un familiar es siempre un momento difícil, se combinan la emoción y una carga de trámites administrativos. En este artículo explicaremos la diferencia entre sucesión testada e intestada. Es decir, la diferencia entre si la persona fallecida dejó o no redactado un testamento. Como puede ver, existen distintos procedimientos sucesorios.

Hay personas que deciden planificar en vida qué ocurrirá con sus bienes tras su fallecimiento. Otros, en cambio, no lo planean. Esto puede suponer una gran diferencia para la familia que se enfrenta a la gestión y reorganización de los bienes heredados. Nuestros abogados expertos en planificación patrimonial están preparados para asesorarle.

Índice de contenidos

• ¿Cuáles son las diferencias entre la sucesión «testada» y la «intestada»?
• Definición de sucesión
• Diferencia en los procesos: Testado vs intestado
• Abogados con experiencia en asuntos testamentarios e intestamentarios en Nueva York

¿Qué diferencia hay entre la sucesión testada y la intestada?

La figura de la sucesión, o reparto de bienes tras el fallecimiento de una persona, está directamente sujeta a si la persona dejó sus intenciones por escrito y legalizadas.

Si deja una herencia testamentaria, se asegura de que:

• Su testamento explica sus deseos finales de forma clara y completa.
• Los tribunales reconocen el testamento como jurídicamente vinculante. Y se encargan de que su patrimonio se distribuya exactamente como usted especificó.

En caso de sucesión intestada, la situación es la siguiente:

• No hay testamento válido que el tribunal pueda respetar.
• No se presentó ningún testamento al tribunal o la versión facilitada estaba desfasada o era inaceptable.
• Si el tribunal decide que su testamento no es válido, será anulado. Todos sus bienes estarán sujetos a legalización. A continuación se distribuirá de acuerdo con la legislación estatal. Este proceso se conoce como sucesión intestada.

Hay un tercer estado para los testamentos. Esto se conoce como «integridad parcial». El tribunal testamentario considera válido un testamento parcialmente intestado. Sin embargo, el tribunal identifica un problema con una parte del mismo. El juez del caso podría considerar que el testamento es parcialmente intestado si usted olvidó incluir un bien o si decide que el testamento no es legalmente vinculante.

Nota: Consulte nuestro artículo sobre la diferencia entre albacea y administrador de fincas.

Definición de sucesión

La sucesión es el proceso legal que tiene lugar tras el fallecimiento de una persona. Debe cumplimentarse para transferir correctamente la herencia de una persona fallecida a sus legatarios. Es decir, la transferencia de la posesión de sus bienes y activos.

Como ya hemos empezado a repasar, dicha transferencia de activos puede ser:

• A las personas nombradas en el testamento. Esto en caso de que el difunto haya fallecido con un testamento válido.
• A los herederos legítimos de él. Esto en caso de que el fallecido haya muerto intestado. En otras palabras, no tenía un testamento válido.

Los herederos legítimos son las personas que tienen derecho por ley a los bienes del difunto cuando no hay testamento o cuando el testamento no dispone de todos los bienes.

Después, una vez producido el fallecimiento, será necesario revisar el estado de la herencia. Y en este momento se revisa si la sucesión es testada o intestada. Siga leyendo. A continuación explicaremos cuándo es necesario legitimar la herencia del fallecido.

¿Cuándo debe legitimarse la herencia del difunto?

La necesidad de legitimar la herencia de una persona fallecida depende de las condiciones de sus títulos de propiedad cuando fallece. Así, si un bien como una cuenta bancaria estaba únicamente a nombre del fallecido, debe llevarse a cabo un proceso para legitimar la transferencia.

Normalmente, debe legitimar la herencia del difunto si necesita hacer lo siguiente:

• Determinar la validez del testamento del familiar fallecido mediante un proceso sucesorio. Este proceso se realiza para transferir los bienes a las personas especificadas en el testamento para heredar los bienes.
• Cambiar la titularidad (posesión) de bienes muebles o inmuebles (pueden ser cuentas bancarias, acciones o bonos) que pertenecen únicamente al fallecido. También sería necesario cambiar el título de posesión de los bienes que se compartían con otras personas sin derecho a posesión en caso de supervivencia. El cambio de titularidad también sería necesario si los beneficiarios nombrados en una cuenta o póliza fallecen antes que el fallecido. O en caso de que el fallecido no haya nombrado a ningún beneficiario.
• Consigue el historial médico del fallecido.

¿Cuándo no hay que legitimar testamentos y sucesiones?

En algunos casos, el proceso de legitimación no es necesario. Por ejemplo, si el fallecido compartía la propiedad de un inmueble con otra persona, la posesión pasa automáticamente por ley al copropietario o copropietarios supervivientes. La legalización es necesaria cuando determinados bienes pasan a un beneficiario superviviente nombrado en el testamento.

Del mismo modo, los cobros de una póliza de seguro de vida o de una pensión que haya nombrado un beneficiario supérstite, pasan directamente a esa persona sin necesidad de legitimación.

En el caso de una propiedad sujeta a un fideicomiso creado por el fallecido, tampoco es necesario pasar por un proceso de legitimación.

La sucesión intestada parcial es una tierra de nadie cuando una parte de la herencia no está cubierta por el testamento válido. No es del todo testamentaria, pero tampoco del todo intestada. Es bastante frecuente olvidarse de incluir una cláusula residual en el testamento. Eso es lo que hace que se considere parcialmente intestado cuando la persona fallece. Técnicamente, la cláusula residual de su testamento cubre los restos de su patrimonio que no haya mencionado explícitamente en las cláusulas de bienes muebles o inmuebles.

Poder de representación

Es importante que tenga presente este concepto: Poder. Aquí explicamos brevemente lo que significa. Pero le recomendamos que revise en detalle todos los tipos de poderes y sus implicaciones en nuestra sección «Poderes en Nueva York» que profundiza en ello.

Un poder notarial es un documento firmado en el que usted autoriza a otra persona a tener poder sobre una circunstancia concreta. Esto significa que esa persona que no eres tú tendrá la posibilidad de actuar como si fuera tú.

A efectos de herencia, debe conocer dos tipos de poderes:

• Poder general: es un poder que el mandante otorga al mandatario para que el segundo pueda realizar todos los actos que haría el primero. En última instancia, a efectos de la ley, el agente se convierte en el principal. Se utiliza para múltiples procedimientos. Este poder es efectivo inmediatamente desde su creación y su fecha de caducidad será cuando el poderdante lo rescinda y revoque.

Este tipo de poder no es válido si el poderdante está incapacitado o fallece.

• Poder notarial duradero: Es muy similar al poder general. La principal diferencia entre ambos es que el poder duradero sobrevive en caso de incapacidad del poderdante.

Esto puede otorgar al agente el poder de tomar decisiones médicas sobre, por ejemplo, los cuidados al final de la vida del representado.

Siguiendo con lo anterior, considere que un poder notarial duradero puede ser la solución si lo que busca es proteger sus bienes a través de un testamento o un fideicomiso. Como ya sabrá, es importante disponer de un mecanismo para proteger sus activos. Esto le da la tranquilidad de saber que sus asuntos empresariales, financieros y personales están en buenas manos.

Fundamentalmente, el poder notarial duradero permite a la persona que usted designe actuar en su nombre ante la autoridad y cualquier trámite que deba realizar.

Diferencia En Los Procesos: Testado Vs Intestado

Tenemos las diferencias entre testado vs intestado que ya repasamos, sobre la claridad en la determinación de los deseos del fallecido. Pero además, otra diferencia fundamental se encuentra en los procesos administrativos que deben seguirse en cada caso. Tanto el proceso de sucesión testamentaria como el de sucesión intestada siguen sus propios caminos.

El proceso sucesorio

Si quiere asegurarse de que los términos de su última voluntad se cumplen tras su fallecimiento, debe asegurarse de que:

• Mantenga el documento lo más completo y actualizado posible.
• Asegúrese de que su testamento está firmado y atestiguado de acuerdo con la legislación estatal aplicable.
• Si tiene dudas o no está familiarizado con las leyes de su estado sobre testamentos y sucesiones, le recomendamos que consulte periódicamente a un abogado con experiencia. Hablar de los detalles le dará la tranquilidad que necesita.

Una vez redactado correctamente su testamento. El tribunal testamentario debe declararlo válido. Si este es el caso, su patrimonio se distribuirá exactamente como usted solicitó a través de un proceso llamado legalización testamentaria. Si fallece con un testamento válido, puede hacerlo:

• Nombrar a un representante personal para llevar a cabo sus últimas peticiones.
• Nombre a los beneficiarios que heredarán sus bienes.
• Designe un tutor legal para sus hijos.
• Establecer un fideicomiso testamentario.

Los procedimientos legales de sucesión en Estados Unidos varían de un estado a otro. Si conoce las leyes testamentarias de su estado, puede indicar explícitamente en su testamento cómo se desarrollará el proceso. Por ejemplo, puede solicitar una administración patrimonial informal simplificada en lugar de un procedimiento formal supervisado por un tribunal.

Cuando fallece una persona, la persona que usted nombró como representante personal, conocida en algunos estados como albacea, debe:

• Presentar el testamento del difunto al tribunal testamentario para su aprobación.
• Notifíquelo a sus beneficiarios y acreedores.
• Pagar las deudas y los impuestos correspondientes.
• Por último, el representante personal debe distribuir los bienes de acuerdo con las disposiciones del testamento.

El proceso de sucesión intestada

Normalmente, la sucesión intestada se produce cuando una persona fallece sin dejar un testamento válido. Sin embargo, pueden surgir otras situaciones que requieran que las propiedades se distribuyan de acuerdo con la legislación estatal. puede producirse una sucesión intestada si la persona no firmó su testamento de acuerdo con la ley estatal, o si decidió revocar o destruir su testamento en vida.

Incluso si cuando la persona falleció pensaba que había dejado su testamento completo y listo, aún así podría no ser suficiente. El tribunal testamentario se reserva el derecho a considerar su testamento inválido por muchos motivos recogidos en la legislación estatal.

Si fallece intestado, el sistema legal toma el control de su patrimonio y distribuye los bienes según los procedimientos establecidos en la legislación estatal. Con la sucesión intestada, sus bienes sólo pueden distribuirse entre los miembros de su familia, lo que excluiría a las parejas de hecho, amigos u organizaciones benéficas que haya nombrado como beneficiarios. Si fallece sin parientes vivos, el Estado heredará su patrimonio.

Si su testamento no nombra a un heredero para uno o más de sus bienes, el tribunal puede decidir que su testamento es parcialmente intestado. Para evitarlo, debe asegurarse de que su testamento contenga una cláusula residual. Es la cláusula que permite determinar quién hereda los bienes que no figuran en el testamento. También puede producirse una intestación parcial si un beneficiario fallece antes que usted, lo que puede anular una sección de su testamento.

Diferencia entre bienes testamentarios y no testamentarios

Al pensar en la sucesión testada frente a la intestada, también debe tener en cuenta lo siguiente. Los bienes o activos de una persona fallecida se clasifican en dos. Se trata de bienes testamentarios y bienes no testamentarios. Es decir, de los que se pueden identificar en un testamento y de los que no.

Si buscamos ejemplos de bienes sucesorios, podemos incluir:

• Bienes inmuebles (vivienda familiar, propiedad en alquiler, bienes inmuebles comerciales).
• Vehículos.
• Bienes personales (joyas, objetos de colección).
• Corretaje.
• Comprobaciones
• Cuentas de ahorro.

Por otro lado, como norma general, podemos mencionar que cualquier cuenta que requiera la elección de una designación de beneficiario son bienes no hereditarios. Ejemplos de ellos son:

• Todos los planes de jubilación cualificados.
• Pólizas de seguro de vida.
• Anualidades.

En otras palabras, los activos no inmobiliarios no forman parte de una herencia, sino que se transmiten a los beneficiarios elegidos por el fallecido antes de su muerte. Por consiguiente, se transmiten por contrato en el momento del fallecimiento. No por disposición testamentaria ni como parte del proceso sucesorio.

Nota: Consulte nuestro artículo sobre el albacea testamentario de Nueva York. También puede interesarle qué ocurre con una cuenta conjunta con un progenitor fallecido.

Ventajas de redactar un testamento

Redactar un testamento puede requerir una conversación dura, pero necesaria, con su cónyuge, hijos y familiares. La gente a menudo no redacta un testamento por miedo o por ideas equivocadas sobre el proceso, pero con más información puede tomar la decisión correcta para su familia redactando disposiciones específicas que se ajusten a sus necesidades.

Redactar un testamento ofrece una gran flexibilidad sobre su patrimonio, entre otras cosas:

• Planificación fiscal para que sus seres queridos saquen el máximo partido a su patrimonio.
• Designaciones de contribuciones a organizaciones benéficas. Para dejar un legado que vaya más allá de su familia.
• Prevención de nuevos desafíos legales a su patrimonio.

Comprender las ventajas de un testamento y un plan de sucesión implica comprender sus implicaciones. Con más conocimientos, lo más probable es que comprenda mejor cómo el proceso sucesorio puede a menudo aclarar el futuro de su familia. Y, sobre todo, la certeza de dejarles tranquilidad tras su partida.

Abogados con experiencia en asuntos testamentarios e intestamentarios en Nueva York

Ahora ya sabe más sobre las diferencias entre la sucesión testada y la intestada. Anticiparse a una buena planificación financiera, y ser organizado con las cuentas, es una práctica que previene problemas futuros. Si quiere asegurarse de dejar la división de sus bienes sin ambigüedades, para no generar disputas entre sus herederos, debe actuar ya.

Si crea hoy su testamento y otros documentos de planificación patrimonial, se asegurará de que sus deseos se cumplan en el futuro. De este modo, se asegura de que su patrimonio y sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos y no según el plan impersonal creado por el Estado.

Lo ideal es pedir consejo a profesionales especializados. Nuestros abogados especializados en testamentos de Nueva York están listos para servirle. Ellos podrán resolver sus dudas y recomendarle la mejor estrategia según su caso particular.

En este artículo ya le dimos una visión general de la diferencia entre sucesión testada e intestada. Ya conoce las ventajas de planificar una herencia legítima que no deje lugar a dudas.

Para estos y otros servicios, póngase en contacto con nosotros hoy mismo. Lo esperamos con impaciencia.