Nadie vive para siempre, pero esperamos dejar buenos recuerdos, un legado sólido y un patrimonio que ayude a quienes nos sobrevivan. Sin embargo, deben tomarse las medidas adecuadas para garantizar que su plan sucesorio sea tan útil para sus beneficiarios como usted pretende que sea.

Si no toma las medidas adecuadas, su patrimonio acabará costando caro a sus beneficiarios en los tribunales sucesorios. Una planificación patrimonial mal planteada también puede alargar el proceso sucesorio y dar lugar a conflictos.

Actualice su testamento y sus beneficiarios

Nuestras vidas y las personas que las pueblan cambian constantemente. Puede que tengamos nuevos nietos, sobrinas, sobrinos o hijos propios. Nuestras relaciones podrían haberse agriado aquí y reforzado en otro lugar. O puede que nuestra propiedad o nuestras finanzas personales cambien radicalmente.

Sean cuales sean los cambios en su vida, es importante asegurarse de que su testamento refleje esos cambios. Si fallece sin testamento, o con un testamento que tal vez lleve años caducado, sus beneficiarios no recuperarán lo que usted hubiera querido. Podría haber peleas por su patrimonio mientras su propiedad pasa por la legalización.

Transferencia de bienes a un fideicomiso

Las personas con un patrimonio y unas finanzas considerables pueden considerar la posibilidad de depositar algunos bienes en un fideicomiso testamentario para evitar los impuestos de sucesión y la legalización de testamentos. Cuando se depositan bienes en el fideicomiso, la propiedad de esos bienes pasa a los beneficiarios del fideicomiso.

Además, sus seres queridos y herederos podrán beneficiarse de los activos del fideicomiso antes de su fallecimiento.

Negociar los honorarios del albacea al redactar el testamento

Cuando usted fallezca, el albacea testamentario estará obligado a velar por sus intereses, tal y como consten en el testamento. Esto incluirá la transferencia de bienes a los beneficiarios designados en el testamento y el pago de las deudas pendientes de la herencia.

Considere la posibilidad de acordar sus honorarios en el momento de redactar su testamento.

Vender su propiedad fuera del estado

Considere la posibilidad de vender cualquier bien inmueble que posea en otros estados. Los bienes inmuebles fuera del estado pueden requerir un segundo procedimiento sucesorio auxiliar en el otro u otros estados.

Un segundo caso de sucesión implicará más gastos de tramitación y posiblemente la necesidad de más albaceas.

Canjee sus bonos y acciones

Si tiene algún certificado de acciones por ahí, es inteligente entregarlo ahora, antes de que se vaya. Las acciones y bonos físicos pueden perderse, extraviarse o incluso ser robados con facilidad.

Lleve estos bonos físicos y certificados de acciones a un banco y haga que los transfieran a fondos electrónicos para su cuenta.