Albacea frente a administrador

¿Está pensando en quién administrará su patrimonio cuando usted fallezca? ¿Conoce la diferencia entre albacea y administrador de la herencia? Si está pensando en nombrar un albacea o si le acaban de informar de que tendrá que ejercer como tal, este artículo le será de gran ayuda. Explicaremos detalladamente qué es un albacea y en qué se diferencia del administrador de la herencia.

En Ortiz & Ortiz tenemos abogados con experiencia en planificación de patrimonio que han estado sirviendo a la comunidad por más de 30 años tanto en Inglés como en Español. Si busca asesoramiento para definir quién administrará su patrimonio cuando usted fallezca, póngase en contacto con nosotros y háganos saber su caso.

Índice de contenidos

• Diferencia entre albacea y administrador testamentario en Nueva York
• ¿Qué es un albacea?
• ¿Qué es un administrador de la herencia?
• ¿Tiene derecho a remuneración el albacea o administrador de la herencia?
• Similitudes y diferencias entre el albacea y el administrador de la herencia
• Abogados con experiencia en procedimientos sucesorios y nombramiento de un albacea o administrador de una herencia

La diferencia entre un albacea y un administrador testamentario en Nueva York

Cuando una persona fallece con un patrimonio, sus bienes y activos se distribuirán y administrarán de acuerdo con su última voluntad. Dicha última voluntad puede o no haberse dejado expresamente en un testamento. Si no hay testamento, todos los bienes y deudas de la persona se gestionarán de acuerdo con la ley estatal.

En nuestro artículo sobre las leyes de sucesión intestada de Nueva York aprenderá todo lo que ocurre si fallece sin un testamento válido.

Es en este proceso sucesorio donde palabras como «albacea» y «administrador de la herencia» cobran relevancia. ¿Te suena? Si la respuesta es afirmativa, vamos por buen camino.

• El albacea y el administrador de la herencia tienen en la práctica la misma función: administrar la herencia de la persona fallecida.
• La diferencia entre ambos términos radica únicamente en la forma en que esa persona llegó a desempeñar esa función.

Hay otras diferencias sutiles entre un albacea y un administrador de la herencia que le contaremos en este artículo – ¡siga leyendo!

• Albacea testamentario: es una persona de confianza del fallecido y es designada por éste en su última voluntad.
• Administrador de la herencia: cuando el testamento falla o no hay testamento, es decir, la persona fallecida no nombró a un albacea de su fideicomiso, es el tribunal testamentario del condado quien nombrará a un administrador de la herencia.

Por otro lado, su principal similitud es que ambos deben actuar en nombre de los intereses del difunto, tanto si han sido designados por éste como si no. En ese sentido, tanto el albacea como el administrador de la herencia tienen un deber fiduciario. Consulte nuestro artículo sobre lo que ocurre cuando se incumple una obligación fiduciaria.

A continuación, veamos con más detalle qué es un albacea y qué es un administrador de la herencia. Cuáles son las ventajas y desventajas de cada uno, así como los requisitos para cumplir la función que tienen encomendada.

Nota: Si está pensando en quién administrará sus bienes y activos cuando usted fallezca, quizá le interese nuestro artículo sobre la sucesión testada frente a la intestada y la diferencia entre albacea y fideicomisario. Lea detalladamente en qué consiste cada una y qué las diferencia. Esto le ayudará a hacer la mejor elección a la hora de decidir quién administrará su patrimonio cuando usted fallezca.

¿Qué es un albacea?

Un albacea testamentario es la persona que se encarga de todo lo que queda cuando una persona fallece. En otras palabras, son quienes deben administrar y actuar en nombre de la herencia del fallecido. Este patrimonio puede consistir en bienes, activos, propiedades, deudas e inversiones, entre otros. En general, el albacea es una persona de confianza, pero también puede ser una empresa, una institución u otra organización.

Funciones y obligaciones del albacea:

El albacea no actuará por su cuenta. Todas sus funciones irán paso a paso siguiendo la voluntad que la persona fallecida dejó expresamente en el testamento. No obstante, los deberes y obligaciones del albacea variarán en función de la cuantía de la herencia del difunto y del número de herederos.

• Obtenga una copia del testamento del difunto.
• Determinar quién hereda qué propiedad o activo.
• Presente el testamento ante el tribunal testamentario.
• Notifique el fallecimiento del difunto a todos los bancos, organismos públicos como la seguridad social y los fondos de pensiones, seguros de vida, acreedores y prestamistas.
• Determinar si será necesario un proceso sucesorio. Se refiere al proceso de «legalización» antes de que puedan distribuirse los bienes.
• Si la legalización es necesaria, presente una petición para ser nombrado albacea.
• Comparecer ante el tribunal en nombre de la herencia del difunto.
• Haga una lista de todos los bienes y activos que se van a administrar. Este punto también puede requerir tasaciones y valoraciones si es necesario.
• Mientras tanto, al empezar a cumplir la voluntad del difunto, tendrá que proteger y gestionar los bienes y activos. En este sentido, asegúrese de que los bienes del difunto se conservan hasta que puedan transmitirse a los herederos.
• Saque todas las cuentas bancarias, fondos de inversión, bonos y acciones que posea el difunto. Todo el dinero de la herencia debe colocarse en una nueva cuenta separada en la que puedan gestionarse las entradas y salidas de fondos.
• Dependiendo del testamento del difunto, es posible que tenga que vender bienes y propiedades para entregar el dinero en efectivo a los beneficiarios nombrados en el testamento.
• También tendrá que preocuparse de las deudas dejadas por el fallecido. Ya sean préstamos estudiantiles, tarjetas de crédito, deudas médicas, impuestos, entre otros.

Además de estos deberes obligatorios, el albacea también debe lidiar con las frustraciones de algunos herederos que no obtuvieron lo que querían. Además, el albacea tendrá que hablar con los acreedores e informarles de lo sucedido.

Nota: Quizá le interese nuestro artículo Cuando alguien fallece, ¿quién es responsable de sus deudas y qué ocurre con la cuenta conjunta con un progenitor fallecido? También le puede interesar leer: Cómo saber si tienes deudas en Estados Unidos.

¿Cuánto dura el proceso de ser albacea?

El proceso de ejecución del testamento del difunto puede durar meses o incluso años. Como puedes ver en los puntos anteriores, hay mucho de lo que ocuparse, por lo que debes tener paciencia y tomártelo con calma.

Nota: Cuando esté redactando su testamento y decidiendo qué ocurrirá con cada uno de sus bienes y activos, llegará el momento de elegir quién administrará su patrimonio cuando usted ya no esté. Si está pensando en nombrar un albacea, lea más sobre las cartas de administración de Nueva York

¿Cuándo empieza el albacea a actuar en nombre de la herencia del difunto?

Que la persona fallecida nombre a un albacea de la sucesión en su testamento no es suficiente para que el albacea nombrado empiece a actuar en nombre de la herencia. Hay un proceso que debe llevarse a cabo:

• Pasar por el proceso testamentario si es necesario.
• Comparecer ante el tribunal del condado.
• Recibe un documento llamado «Cartas Testamentarias». Consulte nuestro artículo dedicado para saber qué son estas cartas testamentarias y cuáles son sus funciones.
• Con las Cartas Testamentarias en la mano, el albacea podrá dirigirse a bancos y otras instituciones para empezar a administrar la herencia del difunto.

Requisitos para ser albacea

En realidad, no existen requisitos específicos para ser albacea. Cualquier persona puede encargarse de cumplir la voluntad del difunto. Ni siquiera es necesario que sea un familiar, sino una persona o institución de confianza del fallecido.

Algunos puntos a tener en cuenta:

• Puede que no sea un familiar. Incluso puede ser una institución, un banco, una empresa o un negocio, entre otras opciones.
• La ley no exige que el albacea tenga conocimientos de derecho, finanzas, contabilidad o cualquier otra especialidad.
• Algunas cualidades como la honradez y la capacidad para gestionar la herencia según la voluntad del difunto serán muy bien recibidas.
• Ser albacea es mucho trabajo. Puede ser un amigo de confianza o un familiar. Si está pensando en nombrar a alguien albacea testamentario, hágase esta pregunta: ¿Confío en esta persona? Si la respuesta es afirmativa, ya tiene un albacea. Si no, piensa en alguien en quien confíes plenamente.

¿Cuándo puede el albacea designado ser inelegible?

• Si son extranjeros no domiciliados.
• Un delincuente convicto.
• Haberse declarado en quiebra o tener numerosas sentencias también podrían considerarse motivos de inhabilitación.

¿Se puede dimitir como albacea?

Nombrar a alguien como albacea es un acto de confianza. Sin embargo, es posible que la persona nombrada no se sienta capaz, dispuesta o tenga tiempo para desempeñar esa función. Entonces, ¿es posible renunciar a ser albacea? Claro que sí.

Ser nombrado albacea no significa que la persona esté obligada a cumplir esa tarea.

En caso de que no desee ser albacea, puede renunciar firmando una carta de renuncia.

Es entonces cuando el albacea sucesor designado adquiere gran importancia, ya que esa persona será la que asuma el papel de albacea principal.

¿Qué es un administrador de fincas?

El administrador de la herencia suele ser nombrado por el tribunal. Su función es ser quien lleve a cabo la sucesión de una persona fallecida sin testamento. ¿Cuándo se nombra a un administrador de la herencia? Cuando la persona que fallece no tiene testamento o si el testamento se consideró inválido.

Funciones y obligaciones del administrador de la herencia:

• Haga un inventario de todas las propiedades, bienes, deudas y activos del fallecido.
• Notifique el fallecimiento del difunto a todos los bancos, organismos públicos como la seguridad social y los fondos de pensiones, seguros de vida, acreedores y prestamistas.
• Pagar deudas pendientes a acreedores, impuestos, entre otros.
• Distribuir los ingresos restantes de acuerdo con la ley estatal.
• Contabilizar y dar cuenta de cómo se distribuyó la herencia.

¿Cómo distribuye el administrador la herencia del difunto?

• Mientras que el albacea lo hace según el testamento que dejó el difunto, el administrador de la herencia debe distribuir los bienes y activos según las leyes de sucesión intestada. Esto significa que se distribuirá entre los parientes estatutarios más cercanos del fallecido.

Otro punto importante a tener en cuenta en relación con el administrador de la herencia es que el Tribunal puede exigirle que deposite una fianza para garantizar la seguridad de los bienes de la herencia.

¿Quién puede ser nombrado administrador de la herencia?

Cuando una persona no expresa voluntariamente en su testamento quién quiere que se encargue de administrar su patrimonio, es el tribunal quien realizará dicha labor.

El Orden De Preferencia Para Ser Administrador Del Patrimonio Es:

• Esposa.
• Hijos.
• Nietos.
• Padre o madre.
• Hermanos.

En algunos casos, el tribunal puede solicitar información sobre el parentesco con el difunto. En concreto, puede solicitar una declaración jurada de parentesco.

¿Qué ocurre si ningún familiar puede ser administrador de la herencia?

El administrador público del condado donde vivía el difunto pasa a ser el administrador de la herencia del difunto.

En caso de que el administrador de la herencia sea un primo, sobrino, sobrina u otros parientes lejanos del difunto, también intervendrá el administrador público del condado.

¿Tiene derecho a remuneración el albacea o administrador de la herencia?

En general, sí. La mayoría de los estados permiten comisiones o algún tipo de compensación por ser albacea o administrador de la herencia de una persona fallecida. La cuantía específica de los servicios prestados está fijada por ley y varía de un Estado a otro.

Algunos puntos a tener en cuenta:

• La remuneración que percibe el albacea o administrador de la herencia es una renta imponible y debe declararse en el impuesto sobre la renta de quienes desempeñan tales funciones.
• En cambio, si el albacea o administrador de la herencia recibe fondos como beneficiario, éstos no se considerarán ingresos imponibles.
• En el caso del albacea, nombrado en el testamento de la persona fallecida, podría hacerse constar en el propio testamento si existe o no indemnización.

Similitudes y diferencias entre el albacea y el administrador de la herencia

Similitudes:

Hay muchas más cosas en común entre el administrador y el albacea.

1. Mismas funciones: Cabe mencionar que hay algunos estados en los que ya ni siquiera se hace la distinción, puesto que las funciones que desempeñan el albacea y el administrador de la herencia son las mismas.
2. Deber fiduciario: En ambos casos, existe un deber fiduciario, es decir, quien administra los bienes del difunto debe hacerlo en beneficio del difunto y no de sus propios intereses.
3. Tiempo: Ser albacea o administrador de la herencia puede ser un proceso largo, que puede llevar tiempo.
4. Albacea testamentario preliminar: En caso de que alguien se oponga al nombramiento del albacea y el tribunal esté a la espera de documentos adicionales, el tribunal puede expedir cartas testamentarias preliminares. Estas cartas podrían otorgar a una persona el poder de hacerse cargo de los bienes de la herencia mientras se tramita el proceso de nombramiento de un albacea o administrador de la herencia. El albacea provisional entra en escena cuando hay que hacerse cargo de los bienes de la herencia.
5. Notificación a todos los herederos y herederos potenciales: El albacea y el administrador deben notificar debidamente su nombramiento a las personas afectadas.

Diferencias:

También hay que tener en cuenta las diferencias entre el albacea y el administrador:

1. Cómo se nombra: El albacea es nombrado por el difunto en su testamento. Mientras tanto, el administrador de la herencia es nombrado por un tribunal ya que el difunto no dejó testamento o, si lo hizo, no nombró a nadie como administrador de sus bienes y activos.
2. Hay más controles sobre el administrador de la herencia que sobre el albacea: Cuando una persona comparece como albacea ante el tribunal, éste sólo tiene que comprobar y confirmar que efectivamente está nombrada en el testamento del difunto. Sin embargo, cuando una persona solicita ser el administrador de la herencia de un difunto, el tribunal puede exigir cierta información y documentos adicionales.
3. Comprobación de la filiación: El tribunal puede pedir al administrador de la herencia que demuestre su parentesco. Es decir, para demostrar su parentesco con el difunto. También debe dejar claro que es el pariente vivo más cercano y, como tal, la persona adecuada para administrar la herencia de la persona fallecida. En ese caso, es posible que quien solicite ser el administrador de la herencia necesite la aprobación de otros familiares relacionados con el fallecido.
4. Prestación de fianza: La mayoría de los albaceas no están obligados a depositar una fianza. Esto se debe a que, por lo general, los testamentos contienen una sección en la que se especifica dicha cuestión. En el caso de los administradores de fincas, es probable que el tribunal exija una fianza. Esto actúa como seguro contra robos o mala gestión del patrimonio.

Nota: Si está pensando en planificar su futuro, lea también qué papel puede desempeñar en ello un poder notarial en Nueva York. Lea también sobre el fideicomiso testamentario revocable en Nueva York y el fideicomiso irrevocable en Nueva York.

Abogados expertos en procesos sucesorios y nombramiento de albacea o administrador de una herencia

Ahora ya sabe mucho más sobre las diferencias entre albacea y administrador. Planificar el futuro y, sobre todo, para cuando uno ya no esté, puede generar mucha ansiedad. Expresar las últimas voluntades en un testamento en el que se distribuyan los bienes, haberes, propiedades y la totalidad del patrimonio, es una decisión difícil. Pero aún más complicada puede ser la decisión de quién será la persona que administre su patrimonio y lo reparta entre sus herederos.

En Ortiz y Ortiz, tenemos abogados con experiencia en sucesiones NY que pueden ayudarle en este proceso:

• Guiarle en la redacción del propio testamento.
• Asesorarle sobre la mejor manera de administrar sus bienes y distribuirlos cuando usted fallezca.
• Guiarle en el proceso del testamento cuando sea usted quien lo administre.

Nuestras oficinas se encuentran en Queens y Manhattan. Además, podemos ayudarle mediante una consulta virtual en cualquiera de los cinco distritos de Nueva York. Póngase en contacto con nosotros y háganos saber su caso hoy mismo.