¿Reciben los beneficiarios una copia del fideicomiso? Todo lo que necesitas saber

s comprensible que los beneficiarios quieran llevar una contabilidad adecuada de los fideicomisos en los que figuran. Aunque algunos fideicomisarios pueden pensar que los beneficiarios se entrometen, la ley establece directrices claras sobre quién puede ver estos documentos. Si te preguntas cómo conseguir una copia de un documento fiduciario o si tienes derecho legal a verlo, esta guía te aclarará tus derechos.

¿Quién tiene derecho a una copia del fideicomiso?

El derecho a ver un fideicomiso depende en gran medida del tipo de fideicomiso y de la condición de la persona que lo creó (el fideicomitente).

• Fideicomisos testamentarios revocables: Con un fideicomiso testamentario revocable, los beneficiarios normalmente sólo adquieren «derechos» a la muerte del fideicomitente. Como el fideicomitente puede modificar el fideicomiso en cualquier momento mientras viva, los beneficiarios no tienen derecho automáticamente a ver el documento hasta que el fideicomitente fallezca.

• Fideicomisos irrevocables: Los derechos de los beneficiarios de un fideicomiso irrevocable son distintos. Como estos fideicomisos generalmente no pueden modificarse, los herederos y beneficiarios suelen tener derecho a cómo obtener una copia de un documento de fideicomiso activo o irrevocable una vez que está en vigor.

• Beneficiarios directos frente a contingentes: Un beneficiario directo -alguien que actualmente recibe distribuciones- casi siempre tiene derecho a una copia. Un beneficiario contingente, que sólo hereda tras un acontecimiento concreto (como el fallecimiento de un beneficiario principal), puede tener derechos limitados en función de la legislación estatal.

¿Tienen derecho los beneficiarios a una copia del testamento?

Mucha gente confunde los fideicomisos con los testamentos. Una pregunta habitual es: ¿tienen derecho los beneficiarios a una copia del testamento? Una vez que se presenta un testamento para su legalización, pasa a ser un registro público. Esto significa que no sólo los beneficiarios nombrados tienen derecho a una copia, sino que cualquier persona puede solicitar técnicamente verla a través del tribunal testamentario. Si eres heredero legal, aunque no se te mencione en el testamento, generalmente tienes derecho a verlo para asegurarte de que el proceso se lleva con equidad.

Cómo obtener una copia de un documento fiduciario

Si crees que eres un beneficiario con derechos adquiridos, el proceso para obtener una copia de un fideicomiso testamentario suele ser sencillo.

• Pregunta al administrador: El primer paso es simplemente preguntar. Envía una solicitud formal por escrito al fideicomisario. Como fiduciario, el fideicomisario tiene el «deber de informar», que a menudo incluye facilitar una copia del fideicomiso o al menos de las partes relevantes para tus intereses.

• Comprueba los registros locales: A diferencia de los testamentos, los fideicomisos son documentos privados y rara vez se presentan ante un tribunal. Sin embargo, si el fideicomiso es propietario de bienes inmuebles, puede presentarse un «Memorando de Fideicomiso» en la oficina del registrador del condado, aunque normalmente sólo contiene información administrativa básica y no detalles sobre la distribución.

• Solicitud del abogado del fideicomitente: Si el fideicomisario no responde, el abogado que redactó el fideicomiso puede facilitar una copia, siempre que tenga autorización o el fideicomitente haya fallecido.

¿Qué pasa si el administrador deniega la solicitud?

Si un fideicomisario se niega a facilitar una copia del documento fiduciario, puede estar incumpliendo su deber fiduciario. En estos casos, un beneficiario puede tener que emprender acciones legales.

• Carta de demanda: Un abogado especializado en planificación patrimonial puede enviar una carta de demanda formal al fideicomisario, citando las leyes estatales específicas que les obligan a revelar el documento.

• Presenta una petición: Si el fideicomisario sigue negándose, puedes presentar una petición ante el tribunal testamentario. Si eres un beneficiario designado, el tribunal casi siempre obligará al fideicomisario a presentar el documento.

Habla con un abogado especializado en fideicomisos y herencias

Si tienes dificultades para conseguir una copia de un documento fiduciario, no tienes por qué hacerlo solo. En Ortiz y Ortiz, nuestros abogados expertos en sucesiones de Nueva York pueden evaluar tu situación y ayudarte a forzar la divulgación de documentos fiduciarios o testamentarios para garantizar la protección de tus intereses.