Abogados de Planificación Patrimonial de Manhattan: Ayudando a las Familias a Planificar el Futuro de sus Seres Queridos

¿Busca un abogado de confianza especializado en planificación patrimonial en Nueva York? En nuestra vida cotidiana, lo último en lo que queremos pensar es en qué ocurrirá con el dinero, los bienes y otros activos que hemos acumulado después de fallecer. Sin embargo, es importante reflexionar sobre ello.

La abogada Norma E. Ortiz y su equipo de profesionales financieros en el bufete de abogados Ortiz & Ortiz trabajan diligentemente para servir a los cinco condados de Nueva York. Sea cual sea su situación particular, ya sea actualizar un testamento después de un divorcio, la planificación de Medicaid y la ley de ancianos, o la creación de fideicomisos en vida, nuestro bufete de abogados ofrece todas las formas de planificación patrimonial.

Puede ponerse en contacto con nostros por correo electrónico, teléfono, o puede reservar una consulta en línea hoy mismo.

¿En qué consiste una correcta planificación patrimonial?

En términos sencillos, la planificación patrimonial es una recopilación de numerosos documentos y entidades jurídicas que sirven para determinar cómo se gestionan sus asuntos en caso de fallecimiento o incapacidad.

No se trata de una actividad reservada exclusivamente para los ricos o personas mayores, ya que cualquiera puede beneficiarse de la creación de un plan de sucesión jurídicamente sólido. Nuestro bufete de abogados puede ayudar a asegurar que los vehículos, cuentas bancarias, bienes inmuebles, pertenencias personales, y todo lo demás en el «patrimonio» se distribuyen correctamente y que los activos están protegidos para sus beneficiarios previstos.

La planificación patrimonial puede beneficiar a personas de todos los orígenes, tanto si su patrimonio es pequeño como grande. En la planificación patrimonial, además de gestionar sus bienes y propiedades, usted toma decisiones sobre su cuidado personal y su salud, deja instrucciones para sus hijos menores y planifica otros aspectos importantes de su vida.

¿Cómo puede ayudarle un abogado experto en planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es un proceso global. Aunque podría intentar resolver muchos de estos asuntos de forma privada con un mínimo de representación legal, un error en sus planes sucesorios podría acarrear incontables dolores de cabeza y angustias a quienes le sobrevivan.

El bufete de abogados Ortiz & Ortiz, LLP, ofrece todo tipo de servicios legales relacionados con tus necesidades de administración de herencias. Un abogado con experiencia podría ayudarle con asuntos relacionados con el derecho de la tercera edad, incluidas las consideraciones sobre el cuidado de ancianos y las residencias de ancianos. Su abogado puede ayudarle a redactar sus testamentos o fideicomisos testamentarios, y defenderle a la hora de elegir quién se hará cargo de la tutela de sus hijos pequeños y sobre quién heredará la mayor parte de sus bienes. Y si has heredado recientemente una propiedad del patrimonio de tu madre o de tu padre, podemos ayudarte en el proceso de venta del inmueble o en el traspaso de la propiedad. Con una relación dedicada entre abogado y cliente, podemos trabajar juntos para ayudarte en una serie de necesidades de planificación patrimonial, como…

Protección de activos

La preservación de activos debe considerarse parte del plan de sucesión. Además de proporcionar formas de transmitirle sus bienes a sus herederos, también debe tratar de preservar lo mejor posible esos bienes para que los beneficiarios dispongan de más. También es fundamental limitar la responsabilidad fiscal mediante la estructuración de los activos. Por lo tanto, las medidas de conservación del patrimonio deben ser eficaces.

Con una protección de activos mal elaborada, los bienes de la persona fallecida podrían ser objeto de disputa en los procedimientos judiciales testamentarios, lo que provocaría conflictos entre los miembros de la familia. Ésta es sólo una de las muchas razones por las que es importante hablar con un abogado especializado en sucesiones a la hora de redactar testamentos y otros documentos de planificación patrimonial.

Un abogado especializado en planificación patrimonial en Nueva York puede ayudarle hábilmente a desarrollar un plan patrimonial que se adapte a sus necesidades. En nuestro bufete, encontrará un ambiente reconfortante, así como un apoyo legal compasivo y bien informado.

Planificación patrimonial

Independientemente de la complejidad de su patrimonio, usted ha trabajado duro para acumular sus bienes y éstos deben ir a las personas que los merecen. Con la ayuda personalizada de nuestros abogados especializados en planificación patrimonial en Nueva York, cada persona puede desarrollar un plan patrimonial integral que satisfaga sus necesidades y las de sus familiares.

Su patrimonio debe cuidarse en función de su propósito mediante el uso de documentos testamentarios como un testamento y diversas opciones de fideicomiso. De este modo, podrá dejar a su familia con la capacidad de centrarse en sanar y liberarse de la incertidumbre.

Herencias y litigios sucesorios

Los litigios sobre herencias son mucho más frecuentes de lo que se cree, incluso en los casos en que la persona fallecida tenía un fideicomiso o un testamento válido. Si se ve envuelto en un litigio de este tipo, no piense que se trata de un «asunto privado» en el que no debe pedir asesoramiento a un abogado especializado en planificación patrimonial.

Ya sea que le hayan negado bienes inmuebles, bienes personales u otros bienes que usted considera legítimamente suyos, o que alguien esté tratando de quitarle bienes que le han dejado, estamos aquí para proteger sus mejores intereses. Aunque intentaremos mediar el conflicto a su favor, no dudaremos en llevar el asunto ante los tribunales si resulta imposible llegar a un acuerdo aceptable a través de la mediación.

Administración testamentaria

Necesitará una planificación patrimonial exhaustiva cuando fallezca, porque es realmente importante disponer de un mecanismo que asigne sus bienes de acuerdo con sus últimos deseos. Uno de los puntos clave de los testamentos y la planificación patrimonial es asignar a una persona para que cumpla sus deseos. La persona que asigne debe estar dispuesta a asumir una tarea de gran responsabilidad.

Igual de importante es contar con apoyo jurídico para guiar a su albacea en el cumplimiento de sus obligaciones. Si necesita apoyo jurídico para elaborar un plan sucesorio o apoyo jurídico para un albacea, puede contar con nosotros.

Fideicomisos

La planificación patrimonial no se limita a un simple testamento. Una planificación patrimonial minuciosa puede ir mucho más allá. Aunque el testamento es un buen punto de partida, para garantizar que los bienes lleguen a un beneficiario de forma eficiente algunos pueden tener que explorar otros documentos.

Tras otorgar su testamento, puede plantearse utilizar un fideicomiso para determinados bienes. Los activos son gestionados por un fideicomiso antes de que se envíen para su legalización. Los fideicomisos difieren mucho de los testamentos, ya que son más baratos para los beneficiarios porque conllevan beneficios fiscales, se transfieren con mayor rapidez y evitan el proceso sucesorio.

Hay muchos tipos diferentes de fideicomisos, cada uno con sus propias ventajas y limitaciones, incluidos el fideicomiso irrevocable y los fideicomisos en vida. Para determinar mejor qué tipo de fideicomiso se adapta a sus necesidades, hable con un abogado con experiencia en planificación patrimonial.

La realidad es que hay muchas razones para que cualquier persona considere la creación de un fideicomiso y esta es una conversación personal que debe tener con nuestro abogado de planificación patrimonial de Nueva York. En su consulta sobre fideicomisos, estudiaremos su caso para guiarle a través de las distintas opciones de fideicomisos y encontrar la más adecuada para sus objetivos.

Testamentos

Una de las herramientas que podemos utilizar para ayudarle a cumplir sus objetivos de planificación patrimonial es el testamento. También conocido como Última voluntad y testamento, este documento le permite especificar la persona o personas que desea que reciban diversos bienes en caso de fallecimiento.

Un testamento también le permite nombrar un tutor para sus hijos menores en caso de que le ocurra algo a usted cuando aún son pequeños. Nuestros abogados especializados en planificación patrimonial en Nueva York, Astoria, Brooklyn y Manhattan cuentan con años de experiencia en el diseño e implementación de testamentos para particulares y familias de los cinco distritos.

¿Cómo podría ayudar un abogado de planificación patrimonial a la comunidad LGBTQ de Nueva York?

Mientras que los matrimonios del sexo opuesto están protegidos por las leyes de sucesión del Estado de Nueva York en caso de que uno de ellos fallezca o quede incapacitado, las parejas del mismo sexo podrían encontrar más obstáculos. Por eso se recomienda utilizar herramientas de planificación patrimonial como los poderes notariales o las delegaciones de asistencia sanitaria junto con otras herramientas de planificación patrimonial.

En Ortiz y Ortiz, nuestro equipo tiene una larga historia de ayudar a las personas LGBTQ superar las deficiencias en la ley para proteger su futuro. Aunque se han producido avances significativos para las parejas homosexuales en forma de nueva legislación antidiscriminación, aún persisten problemas en la planificación del patrimonio, la jubilación o la incapacidad, entre otros. Deje que nuestro equipo jurídico se ocupe de esas cuestiones por usted y haga uso de las herramientas legales para proteger su futuro.

¿Cuándo debe empezar a planificar su patrimonio?

Aunque cuando se es joven es fácil no pensar en lo que dejamos atrás, lo más prudente es empezar cuanto antes. Sin un plan de sucesión, sus beneficiarios podrían enfrentarse a importantes impuestos, peleas, confusión sobre la herencia y muchos otros problemas que podrían haberse evitado.

Al poner en marcha un plan de sucesión, se asegura de que se respeten sus deseos y se cuide de las personas que le importan.

¿Cuáles son los documentos esenciales de planificación patrimonial que debe tener?

Un testamento para dictar cómo se repartirá su patrimonio tras el fallecimiento.
Un poder para la atención sanitaria que permite a un fideicomisario tomar decisiones sobre su atención sanitaria si usted ya no puede hacerlo.
Un poder notarial duradero, para que el agente que elija pueda tomar decisiones en caso de que usted quede incapacitado y no pueda ocuparse de los asuntos por sí mismo.
Un fideicomiso en vida revocable para determinar quién se queda con su patrimonio tras su fallecimiento.
Un testamento vital para expresar los deseos de atención médica si se encontrara en determinadas circunstancias médicas.

Existen varios tipos de poderes en Nueva York. Para comprender mejor cómo funciona un poder notarial o cualquier otro documento legal en relación con sus planes sucesorios, hable con un abogado especializado en planificación patrimonial.

¿Qué medidas podría adoptar nuestro bufete en su nombre para allanar el camino hacia una planificación patrimonial satisfactoria?

Cada patrimonio es único. Sin embargo, todos ellos requieren algunas o todas las siguientes acciones, que nuestros abogados de Nueva York podrían resultar vitales.

Estas acciones garantizan que los bienes irán a parar a quienes usted elija de forma ordenada y económica. Además, aliviará la carga administrativa que soportan los supervivientes, que ya tienen que hacer frente a traumas emocionales. Estos actos también evitarán errores costosos.

Entender cómo se posee su propiedad.
Explique cómo las leyes estatales y federales pueden afectar a su plan.
Establecer apoderamientos, incluidos los de asistencia sanitaria.
Inventario de bienes que determinará lo que posee y lo que debe.
Nombre de los beneficiarios.
Identificar y aplicar estrategias para evitar la sucesión testamentaria, o reducir el número de bienes que deben pasar por un proceso judicial testamentario.
Haz un testamento y utiliza un fideicomiso si es necesario.
Evaluación de las pólizas de seguros.
Designe un apoderado y seleccione a su agente.
Encuentre estrategias para reducir los gastos asociados a la distribución de su patrimonio y minimizar los impuestos.
Revise su plan de sucesión y actualícelo cuando sea necesario.
Selección de profesionales que le ayuden a elaborar su plan de sucesión.
Planifique sus gastos de funeral y entierro, o cualquier otra forma de disposición del cadáver.
Desarrollar un plan de liquidez de activos para pagar las deudas.
Prevea consideraciones para el cuidado de ancianos, incluidas las necesidades de cuidados a largo plazo o el ingreso en una residencia de ancianos, para usted, su cónyuge o sus padres cuando alcancen cierta edad.

¿Qué son los litigios patrimoniales y fiduciarios?

Nuestros abogados especializados en planificación patrimonial y derecho de la vejez en Nueva York también representan a clientes en litigios relacionados con herencias y fideicomisos en el Tribunal de Sustitutos. Hemos asesorado a clientes en cuestiones relacionadas con:

Concursos de testamentos.
Objeciones a las cuentas fiduciarias y patrimoniales.
Recuperación de bienes pertenecientes a un patrimonio.
Destitución de fiduciarios.
Derecho de elección del cónyuge en NY.

¿Por qué es importante planificar el patrimonio en Nueva York?

Si mueres sin testamento, fideicomiso u otro documento legal de planificación patrimonial, el estado de Nueva York y lo que se conoce como Tribunal de Sustitutos decidirá quién hereda los ahorros de tu vida.
El gobierno no está interesado en cumplir sus deseos y distribuir sus bienes de la forma más económica y eficiente posible durante el proceso sucesorio. Disponer de un buen plan también podría reducir la carga fiscal de sus herederos.
Peor aún, es probable que su familia sufra las consecuencias. Cuando no se dan instrucciones claras sobre el reparto de su dinero y bienes, suelen surgir disputas entre los miembros de la familia. Estas disputas pueden volverse rápidamente tristes y feas. No es poco frecuente que los miembros de una familia rompan los lazos entre sí por disputas como ésta.

En Ortiz y Ortiz, LLP, podemos ayudarle a dejar lo que quiera, cuando quiera, a quien quiera, y evitar a su familia de luchas internas y resentimientos que puedan durar toda la vida.

¿Cuáles son los errores más comunes en la planificación del patrimonio?

Estos son algunos de los errores más comunes que se cometen a la hora de planificar el patrimonio:

No tener un plan de sucesión: Lamentablemente, la muerte es inevitable para todos y cada uno de nosotros. Mediante una cuidadosa planificación y administración de su patrimonio, puede asegurarse de que todos sus asuntos económicos y personales se gestionen correctamente tras su fallecimiento.
No considerar la posibilidad de reunirse con un abogado especializado en planificación de herencias: ¿Necesita un abogado para liquidar una herencia? La realidad es que sin un abogado profesional en planificación patrimonial, se puede crear un plan patrimonial inadecuado. Si tiene activos complicados o tiene dudas sobre cómo crear su propio plan, llámenos. Se trata de un tema que querrá comprender mejor y encargar a profesionales.
Mala elección del albacea testamentario: Aunque muchos tienden a elegir a su hijo o cónyuge, es posible que otra persona menos implicada personalmente pueda gestionar mejor su patrimonio y las extensas tareas. Gracias a nuestra relación abogado-cliente, repasaremos la información confidencial o delicada y le ayudaremos a seleccionar al albacea más adecuado para su testamento, al fiduciario para su fideicomiso y al agente para su poder notarial.
No actualizar su testamento: Son muchos los acontecimientos y cambios que se producen en vida, como nuevos nacimientos, matrimonios, adopciones, divorcios, fallecimientos prematuros o la adquisición de nuevas propiedades o finanzas. Es importante que el testamento refleje bien sus deseos, teniendo en cuenta cualquier cambio de este tipo.
Ponga el nombre de su hijo en la escritura: En lugar de que sus hijos tengan que hacer frente a elevados impuestos sobre el patrimonio y otros quebraderos de cabeza, considere la posibilidad de crear un plan de sucesión que transmita la vivienda por herencia.
No planificar la incapacidad: Con el plan sucesorio, también puedes planificar una incapacidad inesperada o de larga duración, así como cualquier préstamo. Si no tiene en cuenta la planificación en este sentido, puede enfrentarse a mayores dificultades personales y financieras. Por lo tanto, es bueno considerar la opción de designar un poder notarial o un fideicomiso en vida para resolver estas circunstancias.

¿Qué otras ventajas tiene tener un plan sucesorio?

He aquí algunas de las principales razones para tener un plan de sucesión:

Reducir los impuestos sobre su patrimonio: Perder un patrimonio a causa de los impuestos federales y estatales, es una razón para que muchas personas consideren la posibilidad de establecer un plan de sucesión.
Evitar la sucesión: Esta es la razón más común por la que la gente busca el asesoramiento de un abogado de planificación patrimonial en Nueva York, ya que la sucesión puede durar más de un año para resolver en algunos casos.
Proteger a los beneficiarios: Puede proteger a los menores de influencias externas, problemas con acreedores, cónyuges divorciados y malas decisiones designando una tutela en su plan de sucesión.
Evite peleas familiares y batallas legales: Puede ahorrar gastos si tiene un plan de sucesión y no tendrá que preocuparse por los tribunales testamentarios.
Proteger los bienes: Con una demanda en gestacion, probablemente sea demasiado tarde para establecer un plan de sucesión que proteja sus bienes. Empezar antes este proceso puede proteger su patrimonio y el de sus seres queridos.

Ponte en contacto con los abogados de Ortiz y Ortiz, LLP, un bufete de abogados con experiencia en planificación patrimonial para Queens, Bronx y el resto de NYC

Si necesita representación legal profesional y experimentada en planificación patrimonial, ha llegado al lugar adecuado. Tanto si necesita actualizar su plan, como si acaba de iniciar todo el proceso de planificación patrimonial, nuestro departamento jurídico puede ayudarle a que su plan sea eficaz y alcance sus objetivos.

Si necesita asesoramiento jurídico de calidad y la representación de un experimentado, compasivo y dedicado bufete de abogados, estamos aquí para ayudarle. Llámenos hoy mismo y háganos saber sus necesidades legales. 917-920-6437.