Abogados de Fideicomiso en Vida Revocable en Jackson Heights, NY Ayudando a Clientes con la Planificación del Patrimonio y la Protección de Activos

Se nos dice que es de vital importancia hacer planes de sucesión legalmente válidos para garantizar que nuestros seres queridos estén mejor atendidos y que nuestros bienes no languidezcan innecesariamente en los tribunales, acumulando costosas multas y gastos fiscales. Y aunque todo esto es cierto, no significa necesariamente que iniciar el proceso de planificación patrimonial sea fácil. Al fin y al cabo, hay que tomar muchas decisiones. ¿Necesita un testamento? ¿Qué tipo de testamento? ¿Necesita también un poder notarial? ¿De qué tipo? ¿Necesitas crear también un fideicomiso? Vale, ¿qué tipo de fideicomiso quieres crear?

No todos los patrimonios -y, por tanto, no todas las personas o sus familias, se beneficiarán de todas y cada una de las herramientas de planificación patrimonial disponibles en Nueva York. Pero, para algunos de nosotros, poner en marcha el plan adecuado nos hace la vida mucho más fácil. Una de estas posibilidades de planificación patrimonial que puede ser de especial utilidad para usted y sus beneficiarios es el fideicomiso revocable, también conocido como fideicomiso en vida.

A diferencia de un testamento, en el que usted designa los bienes que desea dejar a sus beneficiarios en caso de fallecimiento, un fideicomiso testamentario permite la distribución de determinados bienes en vida. Además, cuando usted fallezca, el fideicomiso no tendrá que someterse a un proceso testamentario como lo haría un testamento.

Para obtener más información acerca de los fideicomisos en vida y si se adaptan a sus necesidades, por favor póngase en contacto con los abogados de Ortiz y Ortiz, LLP. Nuestro bufete de abogados tiene décadas de experiencia en la prestación de servicios jurídicos a clientes de todo el estado de Nueva York, y sería un privilegio poder ayudarle en la creación de su plan de sucesión.

¿Cuáles son los pros y los contras de los fideicomisos testamentarios?

Como todas las medidas de planificación patrimonial a disposición de los neoyorquinos hoy en día, el fideicomiso testamentario revocable tiene su lista de ventajas e inconvenientes.

Ventajas de los fideicomisos testamentarios:

• Evitar la legalización testamentaria: A diferencia de las últimas voluntades, un fideicomiso en vida bien ejecutado puede evitar por completo el proceso de legalización testamentaria. El tribunal testamentario lleva mucho tiempo y conlleva otros posibles dolores de cabeza. Si puede evitar que sus seres queridos tengan que pasar por el proceso sucesorio tras su fallecimiento, podría hacerle mucho más llevaderos sus días de dolor.
• Mantener el control: A diferencia de un fideicomiso irrevocable, un fideicomiso revocable le permite mantener el control sobre su fideicomiso y los activos que contiene. También puede cambiar las condiciones y los beneficiarios del fideicomiso en cualquier momento si así lo desea.
• La intimidad: La sucesión es un proceso público. Al evitar la validación testamentaria, puede mantener los bienes y la distribución de los mismos alejados de la opinión pública.
• Reduce costes: Además de llevar mucho tiempo, la legalización de un testamento también conlleva gastos. Al evitar la sucesión, se evitan las facturas de los tribunales y otros gastos.

Las desventajas de los fideicomisos testamentarios:

• Sin protección de activos: Mientras que un fideicomiso irrevocable garantiza un cierto nivel de protección de activos, protegiendo los activos de su fideicomiso de acreedores y agencias de cobro, un fideicomiso revocable no lo hace. Esto se debe a que un fideicomiso testamentario revocable le sigue considerando el propietario de los activos del fideicomiso.
• Sin beneficios fiscales: De forma similar a las razones por las que no se le ofrece protección de activos, los activos de su fideicomiso testamentario no están protegidos de los impuestos sobre el patrimonio, ya que siguen considerándose su propiedad legítima.

¿Es lo mismo un fideicomiso que un testamento vital?

No, un testamento vital y un fideicomiso vital no son lo mismo.

Un testamento vital otorga poderes notariales a una persona de su elección, otorgándole deberes y responsabilidades para actuar en su nombre, en caso de que usted quede incapacitado y no pueda hablar por sí mismo. Son útiles para la atención médica y las decisiones sobre el final de la vida.

Un fideicomiso testamentario, por su parte, consiste en depositar sus bienes en un fideicomiso y protegerlos de la sucesión mientras los distribuye a su antojo, a usted o a sus beneficiarios previstos.

¿Evitan los fideicomisos testamentarios revocables la legalización de un testamento?

Sí. Uno de los aspectos más destacados de los fideicomisos es que evitan el largo y costoso proceso sucesorio. Un testamento, por otra parte, es un documento legal que debe pasar por la legalización del mismo, donde se determinará su validez antes de que se liquiden las deudas y se sigan las instrucciones para la herencia.

Tras el fallecimiento del creador del fideicomiso (el fideicomitente), los fideicomisos permiten distribuir los activos a los beneficiarios, sin tener que pasar por el proceso de legalización de un testamento ni pagar los honorarios legales del tribunal testamentario.

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Para obtener más información acerca de los fideicomisos, y las diferencias entre los fideicomisos revocables e irrevocables, por favor póngase en contacto con las oficinas legales de Ortiz y Ortiz, LLP. Nuestros abogados especializados en fideicomisos pueden proporcionarle orientación jurídica y ayudarle a decidir mejor qué tipo de fideicomiso es el más adecuado para su plan sucesorio y sus necesidades particulares.

Los fideicomisos, poderes notariales, testamentos y otros documentos de planificación patrimonial pueden resultar complicados y abrumadores para quienes no están familiarizados con sus facultades y usos. Lo entendemos. Sepa que todo aquel que entra por nuestras puertas recibirá una atención jurídica respetuosa y paciente mientras tratamos de asesorarlo a usted sobre su plan de sucesión.

Los abogados de Ortiz y Ortiz, LLP han servido con orgullo a clientes en y alrededor de Jackson Heights, NY durante años y estaríamos honrados de hablar con usted acerca de sus preguntas y preocupaciones. Para programar una consulta con nuestro equipo legal de abogados y asociados, por favor llame a nuestra oficina legal al 917-540-9772.